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央行深夜发特急通知 就为严管个人银行帐户?
Tuesday, November 29, 2016 22:42
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近日中共央行连夜下发〝特急〞通知,要求从12月1日起,各银行实行个人银行帐户分类管理。这个看似不那么紧急的要求却以“特急”形势下发,背后蕴含深意。有分析认为,这看似是央行对各商业银行的日程业务管理,实际上对遏制金融领域的犯罪、防止贪官隐藏资产具有深远影响。据港媒披露,今年1月到9月,大陆资金流失高达21,400亿元人民币

近日中共央行连夜下发〝特急〞通知,要求从12月1日起,各银行实行个人银行帐户分类管理。(网络图片)

中共央行25日深夜下发了“银发【2016】302号文”,该文要求从12月1日起,各间银行实行个人银行账户分类管理新政。即个人在银行开立账户,每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已经有Ⅰ类户的,再开户只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。

Ⅰ类账户是全功能账户,常见的借记卡、存折均属于Ⅰ类账户,个人大额资金可以存储在Ⅰ类户中,并通过Ⅰ类账户办理业务。Ⅱ类账户不能对外转账,但可理财和绑定支付账户等;Ⅲ类账户只能用于小额消费,余额不超过1千元人民币。个人日常网上支付、移动支付以及其它小额,高频支付可通过Ⅱ、Ⅲ类账户办理。

央行在解释这一规定时说,主要是保护客户的账户安全,解决账户绑定支付平台不安全的问题,甚至还可防范大陆极为猖獗的电信诈骗

对此,港媒香港东方日报11月30日发表评论说,央行新政并非无的放矢,因为大陆民众一人多个帐户的现象十分普遍。很多不法份子在农村收集身份证,然后在银行设立大量的僵尸帐户,用于洗钱。早前曝光的电信诈骗中,很多僵尸帐户就成为骗徒的工具。

而一些贪官污吏为了将钱〝洗白〞,利用亲属或其他人的身份证开设数量庞大的银行帐户,藉此隐匿巨额财富。还有一些移民海外的中国人,虽然拿着外国护照,但为防被移民国追税,通过买卖帐户、冒名开户和虚构代理关系开户等方式,在中国的银行体系隐藏资产。

港媒分析,央行严管个人银行帐户,既可以打击电信诈骗、洗钱及反腐,还可以防范当前严峻的资本外流,可谓一举多得。

据香港《动向》杂志2016年11月号披露,今年1月到9月,中国大陆资金非正常流失,高达21,400亿元人民币。至于央行严管个人帐户后,能否有效控制贪官洗钱、资金外流,仍然有待观察。

阿波罗网白梅综合报道

来源:阿波罗网白梅综合报道 转载请注明作者、出处並保持完整。

本文标签:个人银行, 中共, 人民币, 大陆, 央行, 洗钱, 港媒, 电信诈骗, 诈骗, 贪官, 银行, 阿波罗网

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